Placements financiers
Les placements financiers sont des outils puissants lorsqu’ils sont intégrés dans une stratégie patrimoniale réfléchie. Ils permettent de faire fructifier votre capital, de préparer des projets ou d’anticiper l’avenir.
Nous vous accompagnons dans le choix et le suivi de solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Une sélection guidée par vos objectifs
Avant toute recommandation, nous analysons :
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votre horizon d’investissement,
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votre tolérance au risque,
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votre fiscalité,
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vos besoins de liquidité.
Cette approche permet de construire une allocation cohérente et évolutive.
Échangeons sur vos projets
Nos solutions de placements
Assurance-vie
Outil central de l’épargne patrimoniale, polyvalent et fiscalement attractif.
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L’assurance-vie est l’un des outils les plus complets et les plus utilisés en gestion patrimoniale. Elle permet de constituer une épargne, de préparer la retraite, de générer des revenus complémentaires et d’organiser la transmission du patrimoine dans un cadre fiscal avantageux.
Grâce à sa souplesse, l’assurance-vie s’adapte à de nombreux objectifs patrimoniaux. Elle permet une diversification des supports d’investissement, une gestion progressive du risque et des arbitrages réguliers en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation personnelle.
Intégrée dans une stratégie globale, l’assurance-vie devient un véritable pilier patrimonial, combinant performance, disponibilité et optimisation fiscale.
PEA et compte-titres
Accès aux marchés financiers dans une logique de diversification et de performance.
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Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le compte-titres permettent d’investir sur les marchés financiers et de diversifier son patrimoine. Ils offrent un accès direct aux actions, obligations et autres instruments financiers.
Le choix entre PEA et compte-titres dépend de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre situation fiscale. Ces supports peuvent être utilisés pour dynamiser un patrimoine, tout en étant intégrés dans une allocation globale maîtrisée.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Préparation de la retraite avec optimisation fiscale à l’entrée ou à la sortie.
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Le Plan d’Épargne Retraite est spécifiquement conçu pour préparer un complément de revenus à la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant la phase d’épargne. Il permet de se constituer un capital ou une rente selon les modalités choisies.
Le PER s’adresse aussi bien aux salariés, aux travailleurs indépendants qu’aux dirigeants d’entreprise. Il offre une grande flexibilité en matière de versements et de modes de sortie. Son intégration dans une stratégie patrimoniale globale permet d’optimiser la fiscalité tout en sécurisant l’avenir.
SCPI et OPCI
Investissement immobilier indirect pour générer des revenus potentiels sans gestion directe.
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Les SCPI et OPCI permettent d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement des biens. Ces solutions offrent une diversification patrimoniale et la possibilité de percevoir des revenus potentiels réguliers.
Elles s’intègrent particulièrement bien dans une stratégie de long terme, en complément de l’immobilier détenu en direct et des placements financiers traditionnels.
Grâce à notre activité de courtage en prêt nous pouvons créer un effet de levier via un crédit.
Private Equity
Accès à l’investissement dans des entreprises non cotées pour diversifier son patrimoine.
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Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées afin de participer à leur développement. Cette classe d’actifs permet de diversifier un patrimoine et d’accéder à des opportunités de performance sur le long terme.
Ce type d’investissement s’adresse à des profils avertis et doit être intégré avec prudence dans une stratégie patrimoniale globale.
Construire votre stratégie financière
Chaque placement doit répondre à un objectif précis.
Présent à Limoges, disponible partout en Haute-Vienne et en France
Téléphone
09 77 81 65 39
Adresse
13 rue Pétiniaud Beaupeyrat, 87000 Limoges